ОБЩИЕ ПРАВИЛА ОКАЗАНИЯ УСЛУГ

 В СИСТЕМАХ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ

 

1. Общие положения

Данные о поставщике:

Название поставщика:  "MOLDCELL" S.A.

IDNO: 1002600046027

Юридический адрес (головной офис): Республика Молдова, MD-2060, мун. Кишинев, ул. Белград, 3.

Адрес электронной почты: moldcell@moldcell.md

Веб-страница: www.moldcell.md

Адреса рабочих пунктов поставщика: https://www.moldcell.md/rom/moldcell_offices/29

Орган, ответственный за надзор за компанией-эмитентом электронных денег: Национальный Банк Молдовы, веб-страница: www.bnm.md

Лицензия компании-эмитента электронных денег: Серия MMI № 000477 от 21.03.2023 г.

Регистрационный номер в публичном регистре обществ, выпускающих электронные деньги: № 7 от 17.03.2022 г.

 

Настоящие Правила оказания услуг по денежным переводам (далее – ”Правила”) разработаны в соответствии с законодательством Республики Молдова и содержат положения, общие для всех Систем денежных переводов, в которых участвует Поставщик.

 

2. Определения

Термины и выражения, используемые в настоящих Правилах, имеют значения, установленные нормативными актами или как определены ниже по тексту:

Документ, удостоверяющий личность – действительный документ, удостоверяющий личность человека: все виды паспортов, удостоверения личности, виды на жительство, проездные документы апатридов (Конвенция о статусе апатридов от 28 сентября 1954 г.), беженцев (Конвенция о статусе беженцев от 28 июля 1951 г.) и получателей гуманитарной защиты, выданные компетентными органами РМ или проездные документы (паспорта), выданные другими государствами и действующие на момент оказания услуг.

Бенефициар/Получатель – физическое лицо, обладающее полной дееспособностью, имеющее действительный документ, удостоверяющий личность, и являющееся получателем денежных средств, являвшихся предметом операции по переводу денежных средств;

Обменный курс – представляет собой обменный курс валюты по отношению к молдавскому лею;

Одноразовый секретный код – одноразовый код, передаваемый участвующим Поставщиком платежных услуг Плательщика с целью идентификации денежного перевода и предоставления Получателю разрешения на выдачу средств;

Плательщик – физическое лицо, обладающее полной дееспособностью, которое дает поручение о переводе денег, если у него нет платежного счета;

Рабочий пункт (магазин) – подразделение Поставщика, в котором Пользователи могут запросить перевод/выдачу средств, связанных с переводом денег, через Системы денежных переводов;

Денежный перевод – платежная услуга, при которой денежные средства поступают от плательщика без создания платежного счета на имя плательщика или получателя платежа с единственной целью перевода соответствующей суммы получателю платежа или другому поставщику платежных услуг, действующему от имени получателя платежа, и/или в соответствии с которым средства принимаются от имени получателя платежа и предоставляются в распоряжение получателя;

Система денежных переводов – система, регулируемая общими для участников системы правилами, связанными с обработкой, зачетом и расчетом денежных средств по денежным переводам, в которой осуществление денежного перевода не зависит от использования платежного счета Плательщика/Получателя;

Пользователь – общее понятие для обозначения в контексте, в зависимости от ситуации, Получателя и/или Плательщика;

 

3. ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ

3.1.      Денежный перевод – это услуга быстрого платежа, при которой средства поступают от Плательщика без необходимости создания платежного счета на его имя или имя Получателя, с единственной целью перевести/отправить соответствующую сумму Получателю наличными. 

3.2.      "Компания "MOLDCELL" S.A. предлагает услуги денежных переводов с выдачей средств Получателям в национальной валюте (MDL) через свои магазины. Более подробную информацию об адресах магазинов вы можете найти на веб-странице www.moldcell.com

3.3.      Использование услуги "Денежные переводы" подразумевает принятие Пользователями настоящих Правил и специальных условий, опубликованных для каждой Системы денежных переводов в отдельности.

3.4.      Поставщик участвует в качестве участника платежных услуг в следующих Системах денежных переводов:

- Western Union

 

4. ПРЕДМЕТ НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛ

Настоящие Правила описывают:

1) процедуры отправки и выдачи Денежных переводов;

2) порядок внесения изменений, возврата и аннулирования Денежных переводов.

2) лимиты и ограничения на отправку Денежных переводов.

 

5. Лимиты
   1.  Денежные переводы могут быть отправлены по следующим направлениям (в следующих целях):

а) семейные расходы;

б) в качестве дарения

в) в связи с установлением постоянного места жительства за рубежом;

г) в связи с временным пребыванием за границей;

д) с целью получения визы;

е) социально значимые некоммерческие денежные переводы;

ж) денежные переводы физического лица на его счет, открытый за границей;

з) другие денежные переводы нерезидентам.

 

1. 2. В зависимости от цели валютное законодательство устанавливает следующие ограничения по стоимости и требования к предъявлению подтверждающих документов для перевода денег от физического лица, проживающего за границей:

 

5.2.1. Физическое лицо-резидент, имеющее постоянное место жительства за границей, может перевести за границу денежные средства, принадлежащие ему на праве собственности, следующим образом:

• Перевод денег на сумму, не превышающую 10 000 евро (или их эквивалент) - без предоставления подтверждающих документов Поставщику;
• Перевод денег в сумме, превышающей 10 000 евро (или их эквивалент), при предъявлении Поставщику следующих документов:

i. документ, удостоверяющий личность лица-резидента, в котором проставлена отметка о разрешении на эмиграцию уполномоченными органами Республики Молдова (паспорт, выданный гражданину Республики Молдова или апатриду для выезда/въезда в Республику Молдова или национальный паспорт иностранного гражданина);

ii. документы, подтверждающие право собственности на средства, подлежащие переводу из Республики Молдова (например, договор купли-продажи – покупка недвижимости, ценных бумаг, свидетельство о праве на наследство).

 

5.2.2. Семейные расходы (за границей в пользу других резидентов):

а) до 10 000 евро (или их эквивалент) - без представления Поставщику подтверждающих документов;

б) от 10 000 евро (или их эквивалент) - при предъявлении Поставщику следующих документов:

i. подтверждающих родственные связи (напр. свидетельство о рождении, свидетельство о браке); и

ii. подтверждающих необходимость осуществления платежа/перевода физическим лицом, в пользу которого осуществляется перевод, и содержащие сведения о сумме платежа/перевода.

 

5.2.3. Дарение:

а) до 10 000 евро (или их эквивалент) - без представления Поставщику подтверждающих документов;

б) от 10 000 евро (или их эквивалент) – при предъявлении Поставщику договора дарения.

 

5.2.4. Установление постоянного места жительства за рубежом:

а) до 10 000 евро (или их эквивалент) - без представления Поставщику подтверждающих документов;

б) перевод на сумму, превышающую 10 000 евро (или их эквивалент) - при предъявлении Поставщику следующих документов:

i. документ, удостоверяющий личность лица-резидента, в котором проставлена отметка о разрешении на эмиграцию уполномоченными органами Республики Молдова (паспорт, выданный гражданину Республики Молдова или апатриду для выезда/въезда в Республику Молдова или национальный паспорт иностранного гражданина); и

ii. документы, подтверждающие право собственности на средства, подлежащие переводу из Республики Молдова (например, договор купли-продажи – покупка недвижимости, ценных бумаг, свидетельство о праве на наследство).

 

5.2.5. Временное пребывание за границей:

а) до 10 000 евро (или их эквивалент) - без представления Поставщику подтверждающих документов;

б) от 10 000 евро (или их эквивалент) - при предъявлении Поставщику следующих документов:

i. подтверждающее факт временного пребывания за границей (например, справка из иностранного учебного заведения, медицинского учреждения или с места работы за границей, разрешение на временное проживание в иностранном государстве); и

ii. подтверждающее необходимость осуществления физическим лицом платежа/перевода и содержащий сведения о сумме платежа/перевода.

 

5.2.6. Получение визы:

а) до 10 000 евро (или их эквивалент) - без представления Поставщику подтверждающих документов;

б) от 10 000 евро (или их эквивалента) - при предъявлении Поставщику следующих документов:

i) документа/информации, подтверждающей необходимость наличия за границей денежных средств на имя физического лица для получения визы, и содержащей данные о размере необходимых средств (например, документ/информация дипломатического представительства иностранного государства с указанием требования о внесении денежных средств на счет, открытый в иностранном банке для получения въездной визы, и суммы, которую необходимо внести); и

ii. документов, подтверждающих цель/причину визита, необходимых для подачи в дипломатическое представительство/соответствующее консульское учреждение для получения соответствующей визы.

 

 

6. ПРОЦЕДУРА ОТПРАВКИ

6.1. Денежный перевод может быть отправлен Плательщиком в любой из рабочих пунктов (магазинов) Поставщика.

6.2. Плательщик должен соответствовать требованиям Поставщика в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма и действующего в этой области законодательства.

 

6.3. При осуществлении денежных переводов Плательщик должен:

а) предъявить представителю Поставщика действительный документ, удостоверяющий личность, в оригинале, и подтверждающие документы (при необходимости);

б) точно сообщить (в письменной или устной форме) представителю Поставщика информацию, необходимую для внесения данных о Денежном переводе в информационную систему: имя, фамилия Получателя (домашний адрес, номер телефона и т. д.), сумму и валюту перевода, страну назначения и цель платежа, а также соблюдать положения валютного законодательства;

в) передать представителю Поставщика денежную сумму, являющуюся предметом Денежного перевода;

г) выплатить Поставщику комиссию за осуществление Денежного перевода.

6.4. Для оказания услуги Денежного перевода Поставщик услуг должен взять и сохранить копию оригинала представленного документа, удостоверяющего личность.

6.5. Поставщик выдает Плательщику подтверждение о получении денежных средств и комиссии, а Плательщик подписывает документы, подтверждающие получение денежных средств Плательщиком в соответствии с распоряжением Плательщика.

6.6. Поставщик сообщает Плательщику уникальный секретный идентификационный код Денежного перевода в Системе денежных переводов.

6.7. Для выдачи средств, связанных с Денежным переводом, Плательщик должен сообщить Получателю следующие данные:

а) имя Поставщика;

б) сумма Денежного перевода.

в) уникальный секретный идентификационный код Денежного перевода в Системе денежных переводов.

 

6.8. Плательщик обязуется не разглашать данные о Денежном переводе третьим лицам.

6.9. Поставщик отправит Денежный перевод через Систему денежных переводов, выбранную Плательщиком, после того как Плательщик внесет сумму Денежного перевода в национальной валюте и оплатит комиссию за перевод в соответствии с тарифами Поставщика.

6.10. Получение от Плательщика наличных денежных средств в рамках Систем денежных переводов осуществляется в часы работы рабочих пунктов Поставщика, указанных на сайте www.moldcell.md

6.11. Обработка информации о Денежном переводе и готовности средств к выдаче Получателю обычно происходит незамедлительно, но не более 2 рабочих дней.

6.12. По истечении срока давности, установленного действующим законодательством, если средства не были получены Получателем или заявлены Плательщиком, транзакция будет окончательно аннулирована, и денежные средства не могут быть выданы.

 

7. Порядок ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ, возврата ИЛИ АННУЛИРОВАНИЯ ДЕНЕЖНОГО ПЕРЕВОДА

7.1. Плательщик может потребовать изменения, возврата или аннулирования денежного перевода и, при необходимости, возврата средств, явившись лично (или его представитель  по доверенности) в рабочий пункт Поставщика до тех пор, пока средства не будут выданы Получателю. 

Изменение, возврат или аннулирование денежного перевода может быть осуществлено при предъявлении чека и выписки, выданной (в оригинале) Поставщиком при получении денежных средств по Денежному переводу и письменного заявления в форме, установленной Поставщиком.

7.2. Если возврат Денежного перевода запрашивается в связи с истечением срока его действия, Плательщик, помимо вышеуказанной информации, представит и отправленное Поставщиком SMS-сообщение с текстом уведомления об аннулировании Денежного перевода.

7.3. Плательщик обязан потребовать аннулирования Денежного перевода и возврата средств во всех случаях, когда есть обоснованные сомнения в том, что данные перевода были скомпрометированы (стали известны третьим лицам).

7.4. Поставщик возвращает денежные средства в течение 30 дней с момента подачи Плательщиком заявления о возврате денежных средств за Денежный перевод, аннулированный по причине невозврата в установленный срок.  

 

8. Порядок выдачи денежного перевода
   1. Выдача Денежного перевода возможна в любом прямом подразделении Поставщика лично Получателю после его идентификации на основании действительного документа, удостоверяющего личность, как определено в настоящих Правилах.
   2. Средства, подлежащие Денежному переводу, также могут быть выданы представителю по доверенности от имени Бенефициара.
   3. Если выдача средств запрашивается через представителя, последний должен представить нотариально заверенную/легализованную доверенность, в которой прямо указано право на получение переводов/денежных переводов от имени Получателя, или заверенную копию доверенности и действительный документ, удостоверяющий личность.
   4. Средства, подлежащие Денежному переводу, могут быть получены Бенефициаром по устному или письменному запросу Бенефициаром (или представителя по доверенности) при предъявлении следующей информации:

а) уникальный код денежного перевода;

б) сумма и валюта денежного перевода;

в) имя, фамилия и отчество Плательщика (в зависимости от Системы денежных переводов);

 

1. 5. При выдаче Денежного перевода представитель Поставщика должен убедиться, что в информационной системе Системы денежных переводов отображается полная информация о денежном переводе и личности Плательщика.
   6. Если указанные выше данные не соответствуют данным, зафиксированным в Системе денежных переводов, сформированным при отправке денежных переводов и предоставленным Плательщику, Денежный перевод не будет выдан Получателю или его представителю.
   7. После правильного предоставления Бенефициаром всей информации, необходимой для выдачи Денежного перевода, Поставщик выдаст Бенефициару переведенные средства наличными в полном объеме.
   8. Если Денежный перевод был аннулирован и/или возвращен Плательщику, Денежный перевод не будет выдан Бенефициару.
   9. Поставщик вправе запрашивать дополнительную информацию и подтверждающие документы при выдаче Денежного перевода в соответствии с внутренними процедурами и применимым законодательством.
   10. Поставщик вправе не выдавать Денежный перевод Бенефициару в случае несоблюдения законодательства Республики Молдова и, в частности, Закона № 308 от 22.12.2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, или в случае обнаружения мошенничества, попытки мошенничества, злоупотреблений и/или незаконных действий со стороны Пользователей или третьих лиц.
   11.  Поставщик инициирует выдачу денег только после того, как убедится, что владеет всей суммой.
   12. Выдача денежных средств Бенефициару наличными в рамках Систем денежных переводов осуществляется в часы работы рабочих пунктов Поставщика, указанных на сайте www.moldcell.md

 

9. Комиссионные

9.1. Комиссия, взимаемая за Денежный перевод, устанавливается Системой денежных переводов

9.2. Комиссия за Денежный перевод полностью оплачивается Плательщиком при инициировании Денежного перевода.

 

10. Права и обязанности пользователя

10.1. Плательщик имеет право:

а) получить информацию о правилах осуществления Денежного перевода и заранее ознакомиться с этими правилами;

б) запрашивать и получать помощь в случае решения проблем, связанных с выдачей отправленного Денежного перевода;

в) запрашивать изменения, аннулирования и возврата Денежного перевода до момента выдачи Денежного перевода.

10.2. Плательщик обязан:

а) соблюдать требования законодательства Республики Молдова и положения настоящих Правил;

б) представить Поставщику по его запросу подтверждающие документы для отправки Денежного перевода;

в) предоставить Бенефициару Денежного перевода данные, необходимые для получения Денежного перевода;

г) использовать Денежный перевод на нужды, не связанные с предпринимательской или профессиональной деятельностью.

10.3. Права Бенефициара:

а) получить по запросу, в сроки, установленные настоящими Правилами, Денежный перевод, отправленный на его имя;

б) получить документ, подтверждающий выдачу Денежного перевода.

в) получить информацию о правилах осуществления Денежного перевода и заранее ознакомиться с этими правилами.

10.4. Обязательства Бенефициара:

а) соблюдать требования законодательства Республики Молдова и положения настоящих Правил;

б) предоставить Поставщику действительный документ,  удостоверяющий личность;

в) представить информацию, необходимую для выдачи Денежного перевода, в том числе и одноразовый секретный код;

г) представить подтверждающие документы для выдачи Денежного перевода до востребования.

 

11. Ответственность Поставщика

11.1.  Поставщик не несет ответственности в случае, если Плательщик неверно указал соответствующие данные для отправки Денежного перевода;

11.2. Поставщик не несет ответственности в случае, если Плательщик не сообщил Бенефициару правильные данные, необходимые для получения Денежного перевода.

11.3. Поставщик выдаст Плательщику подтверждение получения средств по Денежному переводу.

11.4. Поставщик отслеживает случаи мошенничества и попытки мошенничества в специальном журнале, принимая все необходимые меры для минимизации мошенничества и предотвращения попыток мошенничества в Системе денежных переводов.

11.5. Поставщик, в случае выявления наличия мошеннических схем в Системе денежных переводов, которые могут нанести ущерб интересам Пользователей услуг денежных переводов, информирует Плательщика  о признаках мошеннических схем с целью предотвращения вовлечения Плательщика в такие схемы, как осуществление авансовых платежей/переводов денежных средств, перевод денежных средств неизвестным Плательщику лицам, отправка копии документа, подтверждающего осуществление Денежного перевода неизвестным Плательщику лицам.

11.6. Поставщик обеспечивает доступность в своих прямых подразделениях, публикацию на официальной веб-странице и обновление, по мере появления изменений, условий осуществления Денежного перевода через Систему денежных переводов, выбранную Плательщиком.

 

12. Подача плательщиком/бенефициаром жалоб на услуги по денежным переводам.
    1. Поставщик принимает, регистрирует и рассматривает жалобы, касающиеся отправки/выдачи денежных переводов с использованием Систем денежных переводов, в которых он участвует через Службу поддержки клиентов по номеру телефона: 444 или по электронной почте moldcell@moldcell.md или в письменной форме, направляя их в офис Поставщика.

 

13. Обработка персональных данных

13.1. Персональные данные Пользователя обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и защиты персональных данных, принятой ”MOLDCELL” S.A. и опубликованной на веб-странице www.moldcell.md .

13.2. Поставщик уведомляет Пользователя о том, что обработка персональных данных, в том числе с функцией идентификации, осуществляется в следующих целях:

а) с целью оказания услуг "Денежных переводов”

б) для рассылки коммерческих сообщений (прямой маркетинг)  и в целях исследования рынка, напрямую или через компании, специализирующиеся в этой области;  

в) для создания баз данных и их использования в связи с оказанием услуг, предусмотренных настоящими Правилами;   

г) для передачи органам власти или законно созданным частным организациям с целью выявления, оценки и предотвращения риска мошенничества, а также предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

13.3. Поставщик может передавать персональные данные организациям в странах, обеспечивающих надлежащий уровень защиты персональных данных, в соответствии с действующими правовыми положениями.

13.4. Поставщик информирует Пользователя о том, что он обладает правами, предусмотренными действующим законодательством о защите персональных данных, а именно: правом на информацию, правом доступа, правом на вмешательства в данные и правом на возражение, которые он может осуществлять посредством письменного заявления, адресованного Поставщику.