- Общие Положения
Данные поставщика:
Имя поставщика: "MOLDCELL" А.О.
IDNO: 1002600046027
Юридический адрес (головной офис): Республика Молдова, MD-2060, мун. Кишинев, ул. Белград, 3.
Адрес электронной почты: moldcell@moldcell.md
Веб-страница: www.moldcell.md
Адреса подразделений Поставщика: https://www.moldcell.md/rom/moldcell_offices/29
Орган, ответственный за надзор за обществом, выпускающим электронные деньги: Национальный Банк Молдовы, веб-сайт: www.bnm.md
Лицензия общества, выпускающего электронные деньги: серия MMI № 000477 от 21.03.2023 г.
Регистрационный номер в Публичном реестре обществ, выпускающих электронные деньги: № 7 от 17.03.2022 г.
Настоящие Условия использования услуги "Денежные переводы" (далее по тексту – "Условия") разработаны в соответствии с законодательством Республики Молдова, определяя информацию и условия, необходимые для осуществления денежных перечислений (денежных переводов) в национальной валюте на территории Республики Молдова физическим лицам посредством системы денежных переводов, управляемой "MOLDCELL" А.О.
- Определения
Термины и выражения, используемые в настоящих Условиях, имеют значения, изложенные в нормативных актах или как они определены далее в тексте:
Документ, удостоверяющий личность, – действительный документ, удостоверяющий личность человека: все виды паспортов, удостоверений личности, вид на жительство, проездные документы лиц без гражданства (Конвенция о статусе лиц без гражданства от 28 сентября 1954 г.), беженцев (Конвенция о статусе беженцев от 28 июля 1951 г.) и бенефициаров гуманитарной защиты, выданные компетентными органами РМ или проездные документы (паспорта), выданные другими государствами, и действующие на момент оказания услуг.
Бенефициар/Получатель – физическое лицо, обладающий полной дееспособностью, имеющее действительный документ, удостоверяющий личность, являющееся получателем денежных средств, явившихся предметом отправления денежного перевода;
Плательщик – физическое лицо, обладающий полной дееспособностью, которое дает распоряжение о денежном переводе, если не владеет платежным счетом;
Денежные переводы – в целях настоящих Условий называются денежными переводами, которые представляют собой платежную услугу, в рамках которой средства в национальной валюте поступают от Плательщика без создания платежного счета на имя Плательщика или Бенефициара платежа, с единственной целью - перевести сумму, соответствующую Бенефициару или другому поставщику платежных услуг, действующему от имени Бенефициара платежа, и/или в рамках которой средства поступают от имени Бенефициара платежа и доступны ему;
Система денежных переводов – система обработки и расчета денежных средств, связанных с денежными переводами и в рамках которой осуществление денежного перевода не зависит от использования платежного счета Плательщика/Бенефициара денежного перевода;
Пользователь – общее понятие для названия в контексте Бенефициара и/или Плательщика, при необходимости;
Одноразовый секретный код – одноразовый код, переданный Поставщиком Бенефициару по SMS-сообщению, предназначенный для идентификации перевода денег и предоставления Бенефициару права на выдачу денежных средств.
- ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ О СИСТЕМЕ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ В РАМКАХ УСЛУГИ "ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ"
3.1. Настоящие Условия использования услуги "Денежные переводы" (далее по тексту – "Условия") разработаны в соответствии с законодательством Республики Молдова, определяя информацию и условия, необходимые для осуществления разовых денежных переводов между физическими лицами.
3.2. Услуга "Денежные переводы" – это услуга быстрых платежей, в рамках которой средства поступают от Плательщика без необходимости создания платежного счета на его имя или на имя Бенефициара платежа, с единственной целью перечисления/перевода суммы, соответствующей Бенефициару денежного платежа.
3.3. "MOLDCELL" А.О предоставляет услуги денежных переводов в национальной валюте (MDL) физическим лицам через свои прямые подразделения (магазины). Более подробную информацию об их адресах можно найти на веб-странице www.moldcell.com
3.4. Использование услуги "Денежные переводы" подразумевает согласие Пользователей с настоящими Условиями.
- ПРЕДМЕТ НАСТОЯЩЕГО АКТА
4.1. Настоящие Условия означают:
1) процедуры отправки и выдачи денежных переводов;
2) ограничения на отправку денежных переводов.
- ПОРЯДОК ОТПРАВКИ / ВЫДАЧИ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ
5.1. Отправка денежных переводов может осуществляться Плательщиком в любое структурное подразделение Поставщика (магазины).
5.2. Плательщик должен соответствовать требованиям Поставщика в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма и действующему законодательству в данной области.
5.3. Минимальная сумма денежного перевода составляет 1 (один) лей, а максимальная сумма составляет 1 (одна тысяча) 000 леев.
5.4. Максимальная дневная/месячная сумма, которую Плательщик может перевести в рамках услуги "Денежные переводы", составляет 8000 леев.
В случае если дневную/месячная сумма переводов Получателю превышает максимальную дневную/месячную сумму, указанную выше, услуга не будет оказана.
5.5. Максимальная дневная/месячная сумма денежных средств, которую Поставщик может отправить Получателю в рамках услуги "Денежные переводы", составляет 8000 леев.
5.6. При осуществлении денежных переводов необходимо, чтобы Плательщик:
а) явился в любое прямое подразделение Поставщика с действительным оригиналом документа, удостоверяющего личность, и подтверждающими документами (при необходимости);
б) точно указал:
- Номер мобильного телефона Бенефициара (номер должен принадлежать одному из операторов Республики Молдова и быть активным, с возможностью получения SMS-сообщений);
- Номер мобильного телефона Плательщика (номер должен принадлежать одному из операторов Республики Молдова и быть активным, с возможностью получения SMS-сообщений);
- Сумму денежного перевода;
- Цель денежного перевода.
в) перечислил Поставщику сумму денег, которая является предметом денежного перевода;
г) выплатил Поставщику комиссию за оказание услуги "Денежные переводы".
5.7. Поставщик выдает Плательщику подтверждение о получении денежных средств, являющихся предметом денежного перевода и комиссии (при необходимости), а Плательщик подписывает документы, подтверждающие отправку денежного перевода и получение суммы от Поставщика для перевода денег.
5.8. Поставщик сообщает Плательщику уникальный секретный идентификационный код денежного перевода в системе денежных переводов.
5.9. Для выдачи денежного перевода Плательщик сообщает Бенефициару следующие данные:
а) название Поставщика;
б) сумму денежного перевода.
5.10. Плательщик обязуется не разглашать данные о денежном переводе третьим лицам.
5.11. Поставщик осуществляет отправку через систему денежных переводов после того, как Плательщик внес сумму денежного перевода в национальной валюте и уплатил комиссию за перевод денежных средств в соответствии с тарифами Поставщика.
5.12. Получение средств, предназначенных для денежных переводов от Плательщика, и их выдача наличными Бенефициару осуществляется в прямых подразделениях Поставщика.
5.13. Получение от Плательщика и выдача денежных средств Бенефициару в рамках услуги "Денежные переводы" осуществляется в рабочее время прямых подразделений Поставщика, указанных на веб-странице www.moldcell.md
5.14. Обработка информации, связанной с денежным переводом и наличием денежных средств для выдачи Бенефициару, как правило, происходит немедленно, но не более 2-х рабочих часов.
Денежный перевод, по которому были получены средства от Плательщика, в последний час программы в этот день, будет выдан Бенефициару, на следующий рабочий день прямого подразделения Поставщика, куда Бенефициар обратится за получением денежных средств.
5.15. Денежные средства, являющиеся предметом денежного перевода, может получить Бенефициар в течение 365 дней со дня инициирования перевода Плательщиком и его принятия Поставщиком. По истечении этого срока денежный перевод будет аннулирован Поставщиком, с отправкой на номер мобильного телефона Плательщика, указанный им в момент инициирования перевода, короткого сообщения-уведомления (SMS-сообщения).
Для востребования денежных средств за отмененный перевод Плательщик пройдет процедуру идентификации в любом прямом подразделении Поставщика и подаст заявление о возврате средств за аннулированный денежный перевод в связи с невостребованием в установленный срок.
Поставщик вернет Плательщику денежные средства в течение 30 дней с момента подачи заявления о возврате средств а аннулированный денежный перевод в связи с невостребованием в установленный срок.
5.16. После истечения срока давности, установленного действующим законодательством, если Получатель не получил денежные средства, или Плательщик востребовал их согласно процедуре, установленной в пункте 5.15, перевод будет окончательно аннулирован, и денежные средства не будут выданы.
- Процедура возврата перевода
6.1. Плательщик может потребовать отмены перевода и возврата средств, явившись лично в прямое подразделение Поставщика, до момента выдачи денежных средств Бенефициару. Возврат перевода может быть произведен после предъявления чека и выписки, выданной (в оригинале) Поставщиком при получении денежных средств за перевод, и письменного заявления в установленной Поставщиком форме.
В случае если возврат перевода запрашивается в связи с истечением срока его действия, Плательщик, помимо указанной выше информации, представит и SMS-сообщение, отправленное Поставщиком, с текстом уведомления об отмене денежного перевода.
6.2. Плательщик обязан требовать отмены денежного перевода и возврата денежных средств во всех случаях, когда есть обоснованные сомнения в том, что данные о переводе были скомпрометированы (стали известны третьим лицам).
- Порядок выдачи денежного перевода
7.1. Выдача денежного перевода возможна в любом прямом подразделении Поставщика, лично Бенефициару, после его идентификации на основании действительного документа, удостоверяющего личность, как определено в настоящих Условиях.
7.2. Денежные средства, являющиеся предметом денежного перевода, также могут быть выданы представителю по доверенности от имени Бенефициара.
Если выдача средств запрашивается через представителя, последний представит нотариально заверенную доверенность с прямым указанием права на получение денежных перечислений/денежных переводов от имени Бенефициара или заверенной копии доверенности и действительного документа, удостоверяющего личность.
7.3. Для получения средств, являющихся предметом денежного перевода, Бенефициар или его представитель в обязательном порядке сообщат Поставщику данные, предоставленные Плательщику при отправке, а именно:
а) уникальный секретный идентификационный код денежного перевода;
б) сумму денежного перевода.
7.4. Если указанные выше данные не соответствуют данным, зарегистрированным в системе денежных переводов, генерируемым при отправке денежного перевода и предоставленным Плательщику, денежный перевод не выдается Бенефициару или его представителю.
7.5. После правильного предоставления Бенефициаром всей информации, необходимой для выдачи денежного перевода, Поставщик выдаст Бенефициару денежные средства наличными в полном объеме (если комиссия была оплачена Плательщиком), либо за вычетом соответствующей комиссии, если она не была оплачена Плательщиком при отправке.
7.6. В случае если денежный перевод был отменен и/или возвращен Плательщику, денежный перевод не выдается Бенефициару.
7.7. Поставщик вправе запрашивать дополнительную информацию и подтверждающие документы при выдаче денежного перевода в соответствии с внутренними процедурами и действующим законодательством.
7.8. Поставщик вправе не выдавать Бенефициару денежный перевод в случаях его несоблюдения законодательства Республики Молдова и, в частности, Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308 от 22.12.2017 г., или в случае выявления случаев мошенничества, попыток мошенничества, злоупотреблений и/или незаконных действий со стороны пользователей или третьих лиц.
7.9. Поставщик инициирует выдачу денег только после того, как убедится, что владеет всей суммой.
- Комиссии
8.1. Комиссия, взимаемая при оказании услуги "Денежные переводы", составляет:
- 5 леев - для переводов от 1 лея до 150 леев;
- 7 леев - для переводов от 151 лея до 300 леев;
- 10 леев - для переводов от 301 лея до 500 леев;
- 20 леев - для переводов от 501 лея до 1000 леев;
8.2. Комиссию по денежному переводу полностью оплачивает Плательщик при инициировании перевода.
- Права и обязанности пользователя
9.1. Плательщик вправе:
а) получить информацию о правилах осуществления денежного перевода и заранее ознакомиться с настоящими Условиями;
б) запросить и получить помощь в решении проблем, связанных с выдачей отправленного денежного перевода;
в) требовать изменения, отмены и возврата денежного перевода до момента выдачи денежного перевода.
9.2. Плательщик обязуется:
а) соблюдать требования законодательства Республики Молдова и положения настоящих Условий;
б) представить Поставщику по его просьбе подтверждающие документы для отправки денежного перевода;
в) предоставить Бенефициару денежного перевода данные, необходимые для получения денежного перевода;
г) использовать услугу "Денежные переводы" для нужд, не связанных с предпринимательской или профессиональной деятельностью.
9.3. Права Бенефициара:
а) Получить по запросу, в пределах срока, установленного в настоящих Условиях, денежный перевод, отправленный на его имя;
б) получить документ, подтверждающий выдачу денежного перевода.
в) получить информацию о правилах осуществления денежного перевода и заранее ознакомиться с настоящими Условиями;
9.4. Обязательства Бенефициара:
а) соблюдать требования законодательства Республики Молдова и положения настоящих Условий;
б) представить Поставщику действительный документ, удостоверяющий личность;
в) представить необходимую информацию для выдачи денежного перевода, в том числе SMS-сообщение, отправленное Поставщиком при получении средств за денежный перевод от Плательщика, содержащее одноразовый секретный код.
г) представить подтверждающие документы для выдачи денежного перевода по необходимости.
- Ответственность Поставщика
10.1. Поставщик не несет ответственности, если Плательщик неверно указал данные по отправке денежного перевода;
10.2. Поставщик не несет ответственности, если Плательщик не сообщил Бенефициару правильные данные, необходимые для получения денежного перевода.
10.3. Поставщик выдаст Плательщику подтверждение поступления средств для осуществления денежного перевода.
10.4. Поставщик ведет учет случаев мошенничества и попыток мошенничества в специальном реестре, принимая все необходимые меры для минимизации мошенничества и предотвращения попыток мошенничества в системе денежных переводов.
10.5. Поставщик, если выявляет наличие в системе денежных переводов мошеннических схем, которые могут навредить интересам Пользователей услуг денежных переводов, информирует Плательщика о характеристиках мошеннических схем с целью предотвращения его участия в таких схемах, как осуществление авансовых платежей/денежных переводов, денежные переводы лицам, неизвестным Плательщику, отправка копии документа, подтверждающего осуществление денежного перевода неизвестным лицам.
10.6. Поставщик обеспечивает доступность в свои прямые подразделения, публикацию на официальной веб-странице и обновление, по мере появления изменений, условий осуществления денежного перевода через систему денежных переводов.
- Обработка персональных данных
11.1. Персональные данные Пользователя обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и защиты персональных данных, принятой "MOLDCELL" A.О. и опубликованной на веб-странице www.moldcell.md
11.2. Поставщик уведомляет Пользователя о том, что цели обработки персональных данных, в том числе с функцией идентификации, следующие:
а) для предоставления услуг "Денежные переводы"
б) для передачи коммерческих сообщений (прямой маркетинг) и в целях проведения рыночных исследований, напрямую или через компании, специализирующиеся на этом.
в) для создания баз данных и их использования в связи с предоставлением услуг, являющихся предметом настоящих Условий.
г) для передачи властям или юридическим частным лицам, созданным с целью выявления, оценки и предотвращения риска мошенничества, а также предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
11.3. Поставщик может передавать персональные данные организациям в государствах, которые обеспечивают необходимый уровень защиты персональных данных с соблюдением действующих правовых положений.
11.4. Поставщик информирует Пользователя о том, что он обладает правами, предусмотренными действующим законодательством в отношении защиты персональных данных, а именно правом на информацию, правом на доступ, правом на вмешательство в данные и правом на возражение, которые он может осуществлять посредством письменного запроса, направленного Поставщику.